Adaptación al cambiante panorama regulador de los criptoactivos en la UE: Novedades de CoinGate

Como habrá oído, la Unión Europea (UE) está preparando el terreno para la aplicación de su nuevo marco regulador de criptoactivos a finales de 2024. 

En CoinGate comprendemos la importancia de estos cambios normativos y, por ello, nos comprometemos a mantener a nuestros valiosos clientes al corriente de nuestros planes de cumplimiento.

Los dos textos legislativos clave que impulsan estos cambios son la Regulación de los mercados de criptoactivos (MiCA) y el Reglamento sobre transferencia de fondos (TRF). 

Ambos se aplican en toda la UE y entrarán en vigor en los próximos 12 a 18 meses.

Comprender MiCA

El objetivo de la MiCA es establecer normas para los participantes en el mercado de criptoactivos, como nosotros, con el fin de promover la protección de los consumidores y aumentar la confianza del mercado. La normativa abarca una serie de servicios que entran en la categoría de "servicio de criptoactivos".

Para garantizar nuestro cumplimiento de la MiCA, realizaremos varios ajustes en nuestros equipos de operaciones, apoyo, desarrollo y núcleo. 

También estamos estableciendo nuevas políticas y mejorando nuestros sistemas TIC en materia de seguridad y resistencia. Además, llevaremos un registro electrónico del estado de las cuentas de nuestros clientes y enviaremos notificaciones cada tres meses.

Curiosamente, MiCA exime a determinados activos, como los tokens no fungibles (NFT), las Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO) y las monedas independientes que funcionan con blockchain, como Bitcoin, Litecoin y ZCash.

Aunque estos ajustes suponen cambios considerables, también aportan importantes beneficios a CoinGate y a nuestros clientes. Seremos reconocidos como entidad financiera, lo que nos permitirá operar y comercializar nuestros servicios con mayor eficacia dentro de la UE. Además, podremos almacenar nuestros fondos en el Banco Central y contaremos con la supervisión de esta institución.

Cumplimiento del TRF

Tenga en cuenta que la siguiente información sólo se aplica a los pagos de cripto externos realizados desde CoinGate a otros proveedores de servicios de criptoactivos. Esto incluye reembolsos a monederos criptográficos supervisados por estos proveedores o monederos autoalojados.

El Reglamento sobre Transferencias de Fondos (TRF) se dirige principalmente a los proveedores de servicios de pago y a los proveedores de criptoactivos como nosotros. Su objetivo principal es aumentar la transparencia y prevenir las actividades ilícitas mediante la recopilación de información más detallada sobre las transacciones y sus participantes.

Para garantizar el cumplimiento de la TRF, recopilaremos más información sobre cada transacción, incluido el nombre, apellidos, dirección de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT), país, dirección, documento de identidad y detalles para identificar al beneficiario.

En los casos en que las transacciones impliquen monederos autoalojados y superen los 1.000 EUR, se nos pedirá que verifiquemos la titularidad del monedero. Si la información requerida falta o está incompleta, podremos rechazar la transferencia o devolver los criptoactivos transferidos a la cuenta de criptoactivos del ordenante.

Grandes cambios: ¿buenos o malos?

A medida que nos adaptamos a estos cambios, nuestro objetivo principal sigue siendo el mismo: ofrecerles a ustedes, nuestros estimados clientes, los mejores servicios de criptoactivos, manteniendo al mismo tiempo los más altos estándares de seguridad y protección. Creemos que estos cambios normativos reforzarán aún más la confianza que depositan en nosotros y contribuirán a allanar el camino hacia un mercado de criptomonedas más seguro y regulado.

Les mantendremos informados de nuestros progresos a medida que naveguemos por este panorama cambiante. Gracias por su continuo apoyo y comprensión.