Cumplimiento normativo prospectivo: ¿Qué está cambiando?

Profundizamos en el transformador panorama normativo establecido por el marco regulador de los criptoactivos de la Unión Europea.

Su implementación está prevista para finales de 2024, por lo que es fundamental para nosotros en CoinGate y para la comunidad de criptoactivos en general comprender y adaptarse a los próximos cambios que afectarán a los procedimientos de facturación y a la verificación de los usuarios.

Nuevos cambios en el horizonte

Con el nuevo ámbito de aplicación de la normativa de la que hablamos en nuestro artículo anteriorCoinGate, junto con otros proveedores de servicios de criptomonedas y activos virtuales (VASP) de la UE, tiene la obligación de incorporar procedimientos mejorados de verificación de usuarios. 

En ellas se estipula que los usuarios que utilicen monederos autoalojados se someterán a un proceso de verificación más diligente. Las modificaciones están pensadas para reforzar la seguridad y la transparencia de las transacciones entre usuarios y comerciantes.

Reflexiones de la Comisión Asesora sobre Política de Mercados Financieros

En un reunión reciente dirigida por el ministro de Finanzas, Gintarė Skaistė, la Comisión subrayó la importancia de definir nuevos modelos de supervisión para los proveedores de servicios de criptoactivos. Un avance notable es que el Banco de Lituania concederá autorización y supervisará prudencialmente a los proveedores de servicios de criptoactivos. Esto significa que las empresas deben estar preparadas para un exhaustivo proceso de diligencia debida durante la fase de autorización.

Además, el Banco de Lituania y el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) se encargarán conjuntamente de la supervisión reglamentaria de las criptoempresas. Esto subraya el compromiso del Gobierno con la gestión de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el sector de los criptoactivos.

Además, nuestra Asesora Jurídica, Agnė, que asistió recientemente a un evento organizado por el Fintech Hub, la UIF local y el Banco de Lituania, aportó ideas significativas sobre el cumplimiento de la AML/CTF por parte de los VASP y sus aspectos legales. Agnė destacó que, a pesar de la existencia de la normativa MiCA, sigue habiendo una palpable falta de claridad normativa para los VASP. 

Reflexionó: 

"A pesar de la formulación de la regulación MiCA, el viaje hacia una claridad regulatoria inequívoca está todavía en su infancia, dejando a los proveedores de servicios de valor añadido navegando a través de profundas preguntas en ausencia de normas regulatorias finalizadas de la ABE y la AEVM. Sin embargo, es fundamental destacar que, a pesar de las diferencias tecnológicas, la esencia de los servicios prestados por las instituciones financieras tradicionales y criptográficas sigue siendo paralela. El camino está salpicado de preguntas sin respuesta, pero nuestros pasos son firmes hacia el establecimiento de un clima regulador más claro a través de medidas incrementales."

Implicaciones prácticas para compradores y comerciantes

Para los usuarios que realicen transacciones de un VASP a otro, la experiencia transaccional sigue siendo fluida, sin alteraciones perceptibles. Sin embargo, quienes opten por adquirir bienes o servicios de nuestros comerciantes asociados utilizando monederos autoalojados observarán cambios matizados.

Las compras obligarán a los compradores a revelar sus nombres y apellidos. Sin embargo, si el valor de la compra es superior a 1.000 euros y se realiza desde un monedero propio, los compradores estarán obligados a someterse a un proceso de verificación de identidad/pasaporte.

Enfoque proactivo de CoinGate

En CoinGate, nos esforzamos por garantizar que nuestros apreciados clientes y comerciantes asociados naveguen por estas transiciones normativas con la máxima facilidad y claridad. 

Estamos adoptando medidas meticulosas para facilitar la integración sin fisuras de los nuevos requisitos de verificación en nuestro marco operativo, mitigando cualquier posible inconveniente para nuestros usuarios.

Pasos de navegación para usuarios y comerciantes

Para nuestros valiosos compradores y comerciantes, es fundamental conocer y cumplir estas normas de verificación en constante evolución. Animamos a los compradores a familiarizarse con los requisitos de verificación basados en el valor de las transacciones y a estar preparados para facilitar los datos necesarios en caso necesario.

Aconsejamos a los comerciantes que se mantengan informados sobre los cambios en los procedimientos de facturación y que comuniquen estos ajustes a sus clientes de forma proactiva, garantizando una experiencia transaccional ininterrumpida y conforme a la normativa.

Anticipar la evolución futura

Aunque estos ajustes delinean las adaptaciones normativas inmediatas, el ámbito de los criptoactivos es dinámico, con potencial para nuevos refinamientos normativos. En CoinGate, seguimos atentamente el pulso normativo, comprometidos a mantener a nuestros usuarios y socios informados y preparados para cualquier modificación adicional que pueda producirse.

Mientras navegamos por este paradigma cambiante, somos optimistas en cuanto a que estos avances fortalecerán el panorama criptográfico, fomentando un ecosistema más seguro y regulado que beneficie por igual a usuarios, comerciantes y proveedores de servicios.

Estamos infinitamente agradecidos por la confianza y el apoyo continuos de nuestros usuarios y comerciantes, y les aseguramos nuestros incesantes esfuerzos por garantizar experiencias de criptoactivos fluidas y seguras en esta época de evolución normativa.