¿Cómo verificar una cuenta de operador? Guía paso a paso

A veces, el proceso de verificación de la cuenta puede resultar pesado y confuso. No te preocupes: estamos aquí para guiarte paso a paso y cubrir todas las partes potencialmente complicadas.

Antes de iniciar la verificación, es importante aclarar si es usted un comerciante o un mercantet. Determinará el tipo de documentos que podemos pedirle. 

Por ejemplo, si sólo pretende comprar o vender criptomonedas desde una cuenta personal, debe verificarse como un comerciante. Sin embargo, si desea configurar métodos de pago en criptomoneda para su empresa, haga clic en el botón "Crear una cuenta de empresa" en la esquina derecha del panel de control, rellene los campos necesarios y continúe a partir de ahí.

Aprenda a verificar su cuenta de empresa

También puede optar por pasar por el proceso simplificado KYC que permite comerciantes utilizar los servicios de negociación de CoinGate con menos requisitos KYC de lo habitual.

Pero antes de entrar en materia, tomémonos un segundo para comprender por qué verificar su identidad es crucial por utilizar nuestra plataforma de negociación.

¿Por qué tengo que verificar mi identidad?

Le pedimos que nos facilite su DNI para asegurarnos de que todos nuestros clientes son legítimos y de que no estamos prestando servicios a delincuentes. Todo se hace de acuerdo con los requisitos reglamentarios internacionales como la 5ª Directiva AML que nosotros, como empresa, no tienen más remedio que seguir.

 

De lo contrario, no podríamos prestar nuestros servicios, ya que poner en peligro a nuestra empresa y a nuestros clientes. En otras palabras, no hay forma de evitarlo si desea acceder a todos los métodos de pago y funciones como pagos de cripto a fiat a la cuenta bancaria.

Hay tres cosas clave que debemos saber antes de prestar el servicio: 

• Quién es la persona o empresa que desea utilizar el servicio;
• Dónde ¿de dónde procede el dinero? (si el plan supera los 15.000 euros anuales);
• Qué es el propósito de utilizar el servicio?

¿Qué ocurre con los datos sensibles proporcionados?

Todos los documentos que solicitamos están encriptados y protegidos según las directrices del Reglamento general de protección de datos (RGPD)y sólo se utilizarán para identificar al cliente y justificar las actividades previstas.

No proteger los datos de nuestros clientes supondría multas extremas para nuestra empresa, que pueden llegar hasta los 5.000 millones de euros. 20 millones de euroso 4% de la facturación anual total mundialAdemás de la pérdida de reputación e incluso la desconfianza de los clientes. ¡Y no queremos eso!

Lea más sobre el GDPR de nuestro CEO Dmitrijus Borisenka

¿Qué documentos necesita?

En el caso de los empresarios individuales, el foto y identificación válida es suficiente (preferiblemente Pasaporte internacionalo Documento de identidad). Por nuestra seguridad y para su comodidad, todos nuestros clientes pasan por una verificación de identidad en vivo utilizando Onfido.

Según las leyes lituanas, esta es la información que debe figurar en el documento para que lo consideremos un documento de identidad válido: 

• Nombre y apellidos;
• Foto;
• Nacionalidad o ciudadanía;
• Fecha de nacimiento o código personal;
• Firma.

¿A qué países apoya?

Puede consultar la lista de países admitidos aquí.

Aunque cabe señalar que la lista cambia constantemente. Depende de las leyes locales de cada país, del nivel de riesgo de fraude, terrorismo o blanqueo de dinero, y de otras razones de peso.

¿Cómo puedo verificar mi identidad?

En primer lugar, inicie sesión en su cuenta CoinGate y, a continuación, vaya a la pestaña "Verificación" de la sección "Cuenta" o seleccione la opción "Enviar verificación" del panel principal.

Verá una pantalla con la información necesaria. Tómese un momento para leerla. También verá el icono "Iniciar verificación" abajo. Haga clic en él y comenzará el proceso de verificación.

Paso #1: Rellene sus datos personales

El primer paso - proporcionar su nombre legal completo, fecha de nacimiento, y génerotal y como aparece en el documento de identidad que le pediremos más adelante.

Importante: Los datos deben coincidir con los del documento de identidad.

A continuación, introduzca los datos del documento de identidad con el que desea identificarse.

Si tiene un Tarjeta de identidadescriba su código personal, número de documento, y seleccione fecha de caducidad del documento.

En caso de que no disponga de un código personal, seleccione la opción "No tengo código personal" y, a continuación, proporcione el número de documento y su fecha de caducidad. Es más frecuente en quienes sólo tienen Pasaporte internacional.

Una vez hecho esto, continúe con su dirección de residencia, ciudadanía (es decir, el país que expidió su documento de identidad), nacionalidad (puede seleccionar unos pocos), y dirección de correo electrónico.

Por último, especifica si pretendes realizar operaciones de más de 15.000 euros al año. Determina si tendremos que pedirte más documentación que acredite tu fuente de fondos.

Cuando esté listo, haga clic en "Siguiente".

Etapa #2: Especificar el origen de los fondos

Si no tiene previsto superar los 15.000 euros anuales, no le pediremos documentación adicional. Aun así, tiene que seleccionar si trabaja actualmente por cuenta ajena, por cuenta propia, es estudiante, está jubilado o es de otro tipo.

Si empleadole pediremos que especifique el nombre de la empresa, su cargo y la dirección legal de la empresa. Si autónomoespecifique el sector en el que trabaja. Si selecciona la opción "otros"Opción, describa a qué se dedica.

Por último, especifique su fuente de fondos (puede elegir más de uno) y ingresos anualesContinúe en la página siguiente.

Paso #3: Revisar los datos de la cuenta

Ahora tenemos que saber cómo piensa utilizar su cuenta.

Seleccione si planea comprar y/o vender criptodivisas, realizar compras móviles, o todo. Además, seleccione una cantidad preliminar de euros que intente para operar en un año. Después, elija los países de los que obtendrá fondos y especifique las razones para abrir una cuenta.

No olvides seleccionar si otras personas pueden utilizar también tu cuenta. Si no es así, haz clic en "No" y continúa.

Paso #4: Cubra sus relaciones políticas

Cuando determinamos puntuación de riesgosu asociación o relación con personas expuestas política o socialmente (famosos, etc.) significa mucho.

Primero, tenemos que determinar si usted es una persona políticamente expuesta, o no. Si no se le considera como tal, seleccione "No". A continuación, seleccione si tiene socios o familiares que tienen encomendadas funciones públicas.

Por último, confirme que es propietario de los fondos que va a transferir a través de CoinGate y pase a la siguiente etapa.

Paso #5: Finalizar la verificación de la identidad

El último paso consiste en cargar su documento de identidad al sistema Onfido.

Haga clic en el botón "Verificar comerciante" y elija el tipo de documento que va a cargar. Verás una ventana de notificación informando de que comenzará el proceso de verificación, y para ello, necesitas disponer de un dispositivo móvil.

Haz clic en "Empecemos" e indica tu número de teléfono. Recibirás un SMS con un enlace seguro a la página de verificación. Ábrelo y aparecerá la aplicación web de verificación. El proceso no requieren que tenga instalada una aplicación Onfido en su teléfono.

Le pedirá que haga una foto de la parte delantera de su documento de identidad. Al hacer la foto, asegúrate de que sea nítida y no tenga borrosidad ni reflejos. Podrás comprobar si la calidad es suficientemente buena. Si no es así, el sistema podría rechazar su identificación.

Una vez hecho esto, se repite el mismo proceso para la parte posterior del DNI. El último paso es la verificación facial en vivo. Para ello, tendrás que utilizar la cámara de tu dispositivo. Haz clic en "Activar cámara" y hazte un selfie. Asegúrate de que toda tu cara cabe en un círculo. Si la foto es de buena calidad, preséntela.

Aparecerá una ventana de confirmación indicando que la carga se ha completado.. Ahora, vuelva a su cuenta CoinGate, haga clic en el botón "Enviar Verificación" y ¡Eso es!

¡Estás casi listo!

Pronto revisaremos los documentos. Si lo has hecho todo correctamente, verificaremos su cuenta en 24 horas. Una vez hecho esto, recibirás una notificación por correo electrónico.

Mientras tanto, consulte los métodos de compra tus criptomonedas en CoinGateo formas de venderlos.

¿Tienes algún problema?

Si todavía tiene alguna pregunta o problema sobre el proceso de verificación, no dude en buscar las respuestas en nuestro conocimiento base o póngase en contacto con el equipo de asistencia de CoinGate en support@coingate.com.

Para resolver cuestiones relacionadas con la verificación a través de la plataforma Onfido, por favor proceda aquí.