Wie verifiziert man ein Händlerkonto? (FAQ)

Wenn Sie hier sind, gehen wir davon aus, dass Sie beabsichtigen, in Ihrem Unternehmen eine CoinGate-Zahlungsoption einzurichten. Dazu müssen Sie jedoch zunächst Ihr Händlerkonto verifizieren. Dieser Leitfaden soll Ihnen dabei helfen, dies leichter zu erreichen.

Bevor Sie mit der Überprüfung beginnen können, müssen Sie sich zunächst vergewissern, ob Sie sich als Unternehmen oder eine Trader. Sie bestimmt, welche Art von Unterlagen wir von Ihnen verlangen werden.

Wenn Sie zum Beispiel ein Geschäftsinhaber sind, der Kryptowährungs-Zahlungsmethoden in seinem Geschäft einführen möchte, müssen Sie eine Geschäftsumgebung erstellen, indem Sie auf die Schaltfläche "Ein Geschäftskonto erstellen" in der rechten Ecke des Dashboards und fahren Sie mit den unten stehenden Anweisungen fort. 

Wenn Sie jedoch nur beabsichtigen, Kryptowährungen über ein persönliches Konto zu kaufen oder zu verkaufen, können Sie diesen Artikel überspringen und stattdessen mit der Verifizierung des Händlers fortfahren.

Erfahren Sie, wie Sie Ihr Konto als Händler verifizieren können

In diesem Artikel stellen wir Ihnen die gängigsten Unterlagen vor, die von Händlern verlangt werden beim Durchlaufen des vollständigen KYC-ProzessesSie werden die schwierigsten Teile abdecken und Sie Schritt für Schritt durch die gesamte Reise führen.  

Alternativ können Sie auch ein Business Trial Konto beantragen die es ermöglicht Unternehmen die Nutzung von CoinGate-Händler-Tools (API, Plugins, Abrechnung usw.) und Handelsdiensten mit weniger KYC-Anforderungen als üblich.

Aber zunächst sollten wir uns einen Moment Zeit nehmen, um zu verstehen warum die Überprüfung Ihrer Identität ist entscheidend für die Nutzung unserer Zahlungsabwicklungsdienste.

Warum muss ich meine Identität nachweisen?

Wir bitten Sie, sich auszuweisen (als Geschäftsführer oder Bevollmächtigter eines Unternehmens), damit wir sicherstellen können, dass alle unsere Anbieter rechtmäßig sind und wir keine Kriminellen bedienen. Alles geschieht nach internationalem Recht wie die 5. AML-Richtlinie dass wir, als Unternehmen, haben keine andere Wahl als zu folgen.

Andernfalls könnten wir unsere Dienstleistungen nicht erbringen, da es unser Unternehmen und unsere Kunden in Gefahr bringen. Mit anderen Worten, Es gibt keinen Weg daran vorbei wenn Sie Zugang zu Händlertools und Fiat-Abrechnungen mit Auszahlungen auf ein Bankkonto wünschen.

Es gibt zwei wichtige Dinge, die wir wissen müssen, bevor wir die Dienstleistung erbringen:

• Wer ist die Person oder das Unternehmen, das den Dienst nutzen möchte;
• Was ist der Zweck der Nutzung des Dienstes?

Alle unsere Kunden durchlaufen eine Live-ID-Verifizierung unter Verwendung der Onfido Plattform.

Welche Unterlagen benötigen Sie?

Das hängt von der Art des Unternehmens ab, das Sie leiten oder vertreten. Im Allgemeinen müssen Unternehmen diese Dokumente vorlegen:

• Gewerbeanmeldung (auch bekannt als Unternehmensregistrierungsdokument/-bescheinigung);
• Artikel der Satzung (AOA, auch bekannt als Constitution, Memorandum, Articles of Incorporation);
• Foto-ID-Dokument von der Regierung ausgestellt (vorzugsweise der internationale Reisepass oder Personalausweis).

Nach den litauischen Gesetzen müssen diese Angaben auf dem Dokument enthalten sein, damit es als gültiger Ausweis betrachtet werden kann: 

• Vorname und Nachname;
• Foto;
• Nationalität oder Staatsangehörigkeit;
• Geburtsdatum oder persönlicher Code;
• Unterschrift.

WICHTIG! Alle erforderlichen Unterlagen müssen diese Bedingungen erfüllen:

1. Sämtlicher Papierkram muss sein in englischer Sprache, sowie alle Übersetzungen muss notariell beglaubigt werden.
2. Alles muss geklärt werden durch den Geschäftsführer eines Unternehmens oder befugtes Personal. Eine Vollmacht ist erforderlich, wenn im Namen des Geschäftsführers oder des Unternehmens gehandelt wird.
   
3. Sämtlicher Papierkram muss offiziell sein heißt es muss gestempelt und/oder unterschrieben werdenje nach den örtlichen Gesetzen eines Kunden.

Dokumente, die in einem anderen Format eingereicht werden, werden sofort abgelehnt.

Zusätzliche Unterlagen - warum und wann benötigen wir sie?

Je nach Struktur Ihres Unternehmens können wir weitere Unterlagen anfordern, um offiziell festzustellen, wer die natürliche(n) Person(en) ist/sind, die die Kontrolle über das Unternehmen besitzt/besitzen. Zum Beispiel:

• In der Regel enthält das AOA oder die Gewerbeanmeldung keinen Hinweis auf die Aktionäre. Wenn die oben genannten Dokumente nicht zeigen, wer der/die Direktor(en) ist/sind und wie die Anteile/Kontrolle des Unternehmens aufgeteilt sind/istmüssen Sie Folgendes angeben ein Aktien-/Aktionärsregister.
• Die Unterlagen müssen vom Geschäftsführer eines Unternehmens vorgelegt werden. Falls eine andere Person als der Leiter der Einrichtung das Überprüfungsformular ausfüllt und die Live-ID-Prüfung durchlaufen haben, werden wir Sie um eine Vollmacht (POA) der Nachweis, dass der "Bevollmächtigte" die Befugnis hat, im Namen des Direktors zu handeln.
• Wenn es weitere Aktionäre gibtdie IDs (Kopien) von beliebigen mit mehr als 25% muss ebenfalls angegeben werden. Andernfalls können Sie auch Folgendes angeben einen Link zu einem öffentlich zugänglichen Register was die Eigentumsverhältnisse bestätigt.
• Wenn das Unternehmen, das die Überprüfung durchläuft, zu einem anderen Unternehmen gehört, wir benötigen die Satzung (AOA) dieser Einrichtung und das Dokument, in dem alle Ultimativen Wirtschaftlichen Eigentümer (UBO) aufgeführt sind. Unternehmen, die mehr als einen UBO haben müssen auch bereitstellen ein Aktien-/Aktionärsregister.
• Wenn das Unternehmen für seine Tätigkeit eine bestimmte Lizenz benötigt, werden wir um eine Kopie der genannten Lizenz.

Wie kann ich mit der Überprüfung meines Unternehmens beginnen?

Um den Verifizierungsprozess zu starten, wechseln Sie zu Ihrer Geschäftsumgebung, indem Sie in der rechten Ecke des Dashboards auf Ihren Namen klicken und das bereits erstellte Geschäftskonto auswählen.

Wenn Sie Ihr Geschäftskonto noch nicht erstellt haben, klicken Sie auf die Schaltfläche "Geschäftskonto erstellen", füllen Sie die erforderlichen Felder aus und fahren Sie fort. Gehen Sie dann zur Registerkarte "Konto" und klicken Sie auf die Schaltfläche "Verifizierung", oder weiter zu dieser Seite.

Nehmen Sie sich dann etwas Zeit, um den vorliegenden Informationsblock zu lesen. Er enthält einige wichtige Informationen, die Sie wissen müssen, bevor Sie mit der Arbeit beginnen. Wir empfehlen Ihnen daher, nichts zu überstürzen und ihn sorgfältig zu lesen.

Wenn Sie bereit sind, klicken Sie auf die Schaltfläche "Weiter" und starten Sie die Überprüfung. Welche Art von Dokumenten wir von Ihnen verlangen, hängt von Ihrer nächsten Wahl ab.

Zunächst müssen Sie auswählen, ob Ihr Unternehmen ein Einzelfirma, Partnerschaft, Eingetragen bei, Staatliche Organisation, oder Gemeinnützigsowie die Frage, ob Sie der Geschäftsführerin eines Unternehmens oder einer repräsentativ.

Folgen Sie dann den unten aufgeführten Schritten:

ID-Überprüfung

Der letzte Schritt umfasst Hochladen Ihres Ausweisdokuments zum Onfido-System.

Klicken Sie auf die "Händler überprüfen" und wählen Sie die Art des Dokuments, das Sie hochladen möchten. Es wird ein Benachrichtigungsfenster angezeigt, in dem Sie darüber informiert werden, dass der Verifizierungsprozess beginnt und Sie dafür ein mobiles Gerät benötigen.

Klicken Sie auf "Los geht's" und geben Sie Ihre Telefonnummer an. Sie erhalten eine SMS mit einem sicheren Link zur Verifizierungsseite. Öffnen Sie diesen und die Web-App für die Verifizierung wird angezeigt. Das Verfahren tut nicht erfordern, dass Sie eine Onfido-App auf Ihrem Telefon installiert haben.

Sie werden aufgefordert, ein Foto von der Vorderseite Ihres Ausweises zu machen. Wenn Sie ein Foto machen, Vergewissern Sie sich, dass das Bild klar ist und keine Unschärfe oder Blendung aufweist. So können Sie überprüfen, ob die Qualität ausreichend ist. Wenn nicht, könnte das System Ihre ID ablehnen!

Anschließend wird der gleiche Vorgang für die Rückseite des Ausweises wiederholt. Der letzte Schritt ist eine Live-Gesichtsverifizierung. Hierfür müssen Sie die Kamera Ihres Geräts verwenden. Klicken Sie auf "Kamera aktivieren" und machen Sie ein Selfie. Achten Sie darauf, dass Ihr ganzes Gesicht in einen Kreis passt.. Wenn das Bild von guter Qualität ist, reichen Sie es ein.

Es wird ein Bestätigungsfenster angezeigt, das besagt, dass der Upload abgeschlossen ist.. Kehren Sie nun zu Ihrem CoinGate-Konto zurück und klicken Sie auf die Schaltfläche "Überprüfung einreichen" Taste und Das war's!

Zu beachtende Dinge

Manchmal können Händler auf unerwartete Probleme stoßen, vor allem, wenn in den vorgelegten Dokumenten wichtige Informationen fehlen oder sie nicht offiziell sind usw.

Bei der Vorbereitung der notwendigen Papiere sind einige Dinge zu beachten:

1. Leider, wir haben keine Möglichkeit, die Echtheit digitaler Signaturen zu überprüfen noch hat unsere örtliche Regulierungsbehörde eine Anleitung für den Umgang mit ihnen herausgegeben. Als solches, wir können nur Scans/Fotos von Dokumenten akzeptieren. Wer dazu befugt ist, muss die Dokumente unterzeichnen und/oder abstempeln.
2. Zu Beginn der Überprüfung, werden wir Sie bitten, eine gültige Website-Adresse Ihres Unternehmens anzugeben. Falls Sie keine haben oder nur eine Zahlungstaste einrichten wollen, erklären Sie dies einfach im Abschnitt "Hauptgeschäftstätigkeiten" des Formulars. Wie auch immer, Wenn Ihre Website noch nicht online ist, können wir die Überprüfung nicht abschließen. bis wir die Live-Site überprüft haben.
3. Wenn Ihr Unternehmen keine Hauptpartner hat, die Sie auflisten könnenmüssen Sie ein weiteres Dokument vorlegen, das Ihre Geschäftstätigkeit belegt, z. B. bezahlte Rechnungen, Handelsverträge, Quittungen usw.

Was geschieht mit den bereitgestellten sensiblen Daten?

Alle von uns angeforderten Dokumente werden verschlüsselt und nach den Richtlinien der Europäischen Kommission geschützt. Allgemeine Datenschutzverordnung (GDPR) und werden nur verwendet, um den Kunden zu identifizieren und die geplanten Aktivitäten zu rechtfertigen.

Das Versäumnis, die Daten unserer Kunden zu schützen, würde für unser Unternehmen zu extremen Geldstrafen führen, die bis zu 20 Millionen Euro, oder 4% des gesamten weltweiten Jahresumsatzessowie Rufschädigung und sogar Misstrauen der Kunden. Und das wollen wir nicht!

Lesen Sie mehr über die GDPR von unserem CEO Dmitrijus Borisenka

Welche Länder unterstützen Sie?

Hier finden Sie eine Liste der unterstützten Länder hier.

Es ist jedoch erwähnenswert, dass die Liste ändert sich ständig. Dies hängt von den lokalen Gesetzen des jeweiligen Landes, dem Risiko von Betrug, Terrorismus oder Geldwäsche und anderen wichtigen Gründen ab.

Haben Sie Probleme oder Fragen?

Wenn Sie noch Fragen oder Probleme im Zusammenhang mit dem Verifizierungsprozess haben, können Sie auf unserer Website nach Antworten suchen Wissen Basis oder kontaktieren Sie das CoinGate-Supportteam unter support@coingate.com.

Zur Lösung von Problemen im Zusammenhang mit der Verifizierung über die Onfido-Plattform wenden Sie sich bitte an hier weitermachen.

Hier finden Sie weitere Artikel von CoinGate, die für Sie relevant sein könnten:

• Wie Sie Ihr Unternehmen bei Bitcoin-Käufern bekannt machen
• Wie man die Rechnungsseite des Händlers anpasst: eine Schritt-für-Schritt-Anleitung
• Akzeptieren Sie Bitcoin-Zahlungen in Ihrem Unternehmen: warum und wie
• Was ist Bitcoin? Einführung in Kryptowährungen und Blockchain