¿Cómo verificar una cuenta de comerciante? (FAQ)

Si está usted aquí, suponemos que tiene intención de establecer una opción de pago CoinGate en su empresa. Sin embargo, para ello, primero debe verificar su cuenta de comerciante. Esta es una guía que le ayudará a conseguirlo más fácilmente.

Antes de iniciar la verificación, primero debe estar seguro de si desea registrarse como empresa o un comerciante. Determinará qué tipo de documentos le pediremos.

Por ejemplo, si usted es propietario de un negocio y desea implementar métodos de pago con criptomoneda en su tienda, debe crear un entorno comercial haciendo clic en el botón "Crear una cuenta de empresa" en la esquina derecha del salpicadero y siga las instrucciones que se indican a continuación. 

Sin embargo, si sólo pretende comprar o vender criptomonedas desde una cuenta personal, puede omitir este artículo y proceder con la verificación de operador.

Aprenda a verificar su cuenta como operador

En este artículo, le presentaremos la documentación más común que se exige a los comerciantes al pasar el proceso completo de CSCEl programa, que cubre las partes más complicadas, le guiará paso a paso a lo largo de todo el proceso.  

También puede optar por solicitar una cuenta de prueba comercial que permite empresas utilizar las herramientas comerciales de CoinGate (API, plugins, facturación, etc.) y los servicios comerciales con menos requisitos KYC de lo habitual.

Pero primero, tomémonos un segundo para entender por qué verificar su identidad es crucial por utilizar nuestros servicios de procesamiento de pagos.

¿Por qué tengo que verificar mi identidad?

Le pedimos que nos facilite su documento de identidad (como director gerente o agente autorizado de una empresa) para poder asegurarnos de que todos nuestros proveedores son legítimos y de que no estamos sirviendo a delincuentes. Todo se hace de acuerdo con la legislación internacional como la 5ª Directiva AML que nosotros, como empresa, no tienen más remedio que seguir.

De lo contrario, no podríamos prestar nuestros servicios, ya que poner en peligro a nuestra empresa y a nuestros clientes. En otras palabras, no hay forma de evitarlo si desea acceder a herramientas para comerciantes y liquidaciones en fiat con pagos a una cuenta bancaria.

Hay dos cosas clave que debemos saber antes de prestar el servicio:

• Quién es la persona o empresa que desea utilizar el servicio;
• Qué es el propósito de utilizar el servicio?

Todos nuestros clientes pasan por una verificación de identidad en directo utilizando el Onfido plataforma.

¿Qué documentos necesita?

Todo depende del tipo de empresa que dirija o represente. Por lo general, las empresas tienen que aportar estos documentos:

• Registro Mercantil (también conocido como documento/certificado de registro mercantil);
• Artículo de asociación (AOA, también conocido como Constitución, Memorándum, Artículos de Incorporación);
• Documento de identidad con fotografía expedido por el gobierno (preferiblemente el pasaporte internacional o el documento de identidad).

Según las leyes lituanas, esta es la información que debe figurar en el documento para que lo consideremos un documento de identidad válido: 

• Nombre y apellidos;
• Foto;
• Nacionalidad o ciudadanía;
• Fecha de nacimiento o código personal;
• Firma.

IMPORTANTE Toda la documentación requerida debe cumplir estas condiciones:

1. Todo el papeleo debe ser en inglés, y cualquier traducción debe ser notariada.
2. Todo debe solucionarse por el director de una empresa o personal autorizado. Se requiere poder si se actúa en nombre del director o de la empresa.
   
3. Todo el papeleo debe ser oficial lo que significa tiene que estar sellado y/o firmadoen función de la legislación local del cliente.

Los documentos presentados en cualquier otro formato serán rechazados inmediatamente.

Documentación adicional: ¿por qué y cuándo la exigimos?

En función de la estructura de su empresa, es posible que le pidamos más documentación adicional para determinar oficialmente quién es la persona física o física que posee las acciones de control de la empresa. Por ejemplo

• Por lo general, el AOA o el Registro Mercantil no incluyen una referencia a los accionistas. Si los documentos mencionados no indican quién es el director o directores y cómo se reparten las acciones/control de la empresatendrá que proporcionar un registro de acciones/accionistas.
• Los documentos deben ser facilitados por el director de una empresa. En caso de que rellene el formulario de verificación una persona distinta del director de la entidad y pasar por la verificación de identificación en vivo, entonces le pediremos un Poder notarial (POA) demostrar que el "agente" está facultado para actuar en nombre del director.
• Si hay accionistas adicionaleslas identificaciones (copias) de cualquier con más de 25% también debe facilitarse. De lo contrario, también puede proporcionar un enlace a un registro de acceso público que confirma la propiedad.
• Si la empresa que pasa la verificación pertenece a otra entidad, necesitamos el Artículo de Asociación (AOA) de dicha entidad y el documento en el que figuran todos los propietarios efectivos finales (UBO). Empresas que tienen más de una UBO también deben proporcionar un registro de acciones/accionistas.
• Si la empresa necesita una licencia concreta para operar, pediremos un copia de dicha licencia.

¿Cómo empiezo a verificar mi empresa?

Para iniciar el proceso de verificación, cambie a su entorno empresarial haciendo clic en su nombre en la esquina derecha del panel de control y seleccionando la cuenta empresarial ya creada.

Si aún no ha creado su cuenta de empresa, haga clic en el botón "Crear una cuenta de empresa", rellene los campos necesarios y siga adelante. A continuación, vaya a la pestaña "Cuenta" y pulse el botón "Verificación", o bien ir a esta página.

Una vez allí, tómese su tiempo para leer el bloque de información presentado. Contiene información crucial que debe conocer antes de empezar, por lo que le recomendamos que no se precipite y lo lea con atención.

Cuando esté listo, pulse el botón "Continuar" e inicie la verificación. El tipo de documentos que le pediremos dependerá de su siguiente elección.

En primer lugar, tendrá que seleccionar si su empresa es un Empresario individual, Asociación, Incorporado, Organización gubernamentalo Sin ánimo de lucro, así como si usted es el director general de una empresa o representante.

A continuación, siga los pasos que se indican a continuación:

Verificación de la identidad

El último paso consiste en cargar su documento de identidad al sistema Onfido.

Haga clic en el botón "Verificar comerciante" y elija el tipo de documento que va a cargar. Verás una ventana de notificación informando de que comenzará el proceso de verificación, y para ello, necesitas disponer de un dispositivo móvil.

Haz clic en "Empecemos" e indica tu número de teléfono. Recibirás un SMS con un enlace seguro a la página de verificación. Ábrelo y aparecerá la aplicación web de verificación. El proceso hace no requieren que tenga instalada una aplicación Onfido en su teléfono.

Le pedirá que haga una foto de la parte delantera de su documento de identidad. Al hacer la foto, asegúrate de que sea nítida y no tenga borrosidad ni reflejos. Podrás comprobar si la calidad es suficientemente buena. Si no es así, el sistema podría rechazar su identificación.

Una vez hecho esto, se repite el mismo proceso para la parte posterior del DNI. El último paso es la verificación facial en vivo. Para ello, tendrás que utilizar la cámara de tu dispositivo. Haz clic en "Activar cámara" y hazte un selfie. Asegúrate de que toda tu cara cabe en un círculo. Si la foto es de buena calidad, preséntela.

Aparecerá una ventana de confirmación indicando que la carga se ha completado.. Ahora, vuelva a su cuenta CoinGate, haga clic en el botón "Enviar Verificación" y ¡Eso es!

Aspectos a tener en cuenta

A veces, los comerciantes pueden encontrarse con problemas inesperados, especialmente si los documentos facilitados carecen de información crucial, o no son oficiales, etc.

A continuación le indicamos algunas cosas que debe tener en cuenta al preparar la documentación necesaria:

1. Desgraciadamente, no tenemos forma de verificar la autenticidad de las firmas digitales Nuestro regulador local tampoco ha publicado ninguna directriz sobre cómo tratarlos. Por lo tanto, sólo podemos aceptar escaneos/fotos de documentos. Quien tenga autoridad para ello debe firmar y/o sellar los documentos.
2. Al inicio de la verificación, le pediremos que facilite una dirección válida del sitio web de su empresa. En caso de que no disponga de uno, o sólo pretenda establecer un botón de pago, simplemente explíquelo en la sección "Principales actividades empresariales" del formulario. No obstante, si su sitio web aún no está activo, no podremos completar la verificación hasta que hayamos revisado el sitio en vivo.
3. Si su empresa no tiene socios importantes que incluir en la listatendrá que aportar otro documento que justifique su actividad empresarial, como por ejemplo facturas pagadas, acuerdos comerciales, recibos, etc.

¿Qué ocurre con los datos sensibles proporcionados?

Todos los documentos que solicitamos están encriptados y protegidos según las directrices del Reglamento general de protección de datos (RGPD) y sólo se utilizará para identificar al cliente y justificar las actividades previstas.

No proteger los datos de nuestros clientes supondría multas extremas para nuestra empresa, que pueden llegar hasta los 5.000 millones de euros. 20 millones de euroso 4% de la facturación anual total mundialAdemás de la pérdida de reputación e incluso la desconfianza de los clientes. ¡Y no queremos eso!

Lea más sobre el GDPR de nuestro CEO Dmitrijus Borisenka

¿A qué países apoya?

Puede consultar la lista de países admitidos aquí.

Aunque cabe señalar que la lista cambia constantemente. Depende de las leyes locales de cada país, del nivel de riesgo de fraude, terrorismo o blanqueo de dinero, y de otras razones de peso.

¿Tiene alguna duda o pregunta?

Si todavía tiene alguna pregunta o problema sobre el proceso de verificación, no dude en buscar las respuestas en nuestro conocimiento base o póngase en contacto con el equipo de asistencia de CoinGate en support@coingate.com.

Para resolver cuestiones relacionadas con la verificación a través de la plataforma Onfido, por favor proceda aquí.

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