Kaip patikrinti prekybininko paskyrą? (DUK)

Jei esate čia, manome, kad ketinate savo įmonėje nustatyti CoinGate mokėjimo galimybę. Tačiau, kad tai įvyktų, pirmiausia turite patikrinti savo prekybininko paskyrą. Šis vadovas padės jums tai pasiekti lengviau.

Prieš pradėdami patikrą, pirmiausia turite įsitikinti, ar norite užsiregistruoti kaip verslas arba prekybininkas. Nuo to priklausys, kokių dokumentų iš jūsų paprašysime.

Pavyzdžiui, jei esate verslo savininkas, norintis savo parduotuvėje įdiegti mokėjimo kriptovaliuta metodus, turite sukurti verslo aplinką spustelėjęs "Sukurti verslo paskyrą" mygtuką dešiniajame prietaisų skydelio kampe ir vykdykite toliau pateiktus nurodymus. 

Tačiau jei ketinate pirkti arba parduoti kriptovaliutas tik iš asmeninės sąskaitos, galite praleisti šį straipsnį ir pradėti prekiautojo patikrinimą.

Sužinokite, kaip patikrinti savo kaip prekiautojo paskyrą

Šiame straipsnyje supažindinsime jus su dažniausiai iš prekybininkų reikalaujamais dokumentais. kai praeinamas visas KYC procesas., aptarsime sudėtingiausias dalis ir žingsnis po žingsnio padėsime jums įveikti visą kelionę.  

Arba galite pasirinkti kreiptis dėl verslo bandomosios sąskaitos kuri leidžia įmonės naudotis CoinGate prekybininkų įrankiais (API, įskiepiais, atsiskaitymais ir t. t.) ir prekybos paslaugomis, reikalaujant mažiau KYC nei įprastai.

Tačiau pirmiausia skirkime šiek tiek laiko tam, kad suprastume. kodėl labai svarbu patikrinti savo tapatybę. už naudojimąsi mūsų mokėjimų apdorojimo paslaugomis..

Kodėl turiu patvirtinti savo tapatybę?

Prašome pateikti savo tapatybės dokumentą (kaip įmonės direktoriaus arba įgalioto atstovo), kad galėtume įsitikinti, jog visi mūsų pardavėjai yra teisėti ir mes netarnaujame nusikaltėliams. Viskas daroma pagal tarptautinę teisę, pvz. 5-oji kovos su pinigų plovimu direktyva. kad mes, kaip įmonė, neturi kito pasirinkimo, kaip tik sekti.

Priešingu atveju negalėtume teikti savo paslaugų, nes tai būtų kelti pavojų mūsų įmonei ir klientams.. Kitaip tariant, nėra jokio būdo tai apeiti jei norite naudotis prekybininkų įrankiais ir fiat atsiskaitymais su išmokomis į banko sąskaitą.

Prieš teikdami paslaugą turime žinoti du pagrindinius dalykus:

• Kas yra tas asmuo ar įmonė, kuri nori naudotis paslauga;
• Ką paslaugos naudojimo tikslas?

Visiems mūsų klientams atliekamas tiesioginis tapatybės patikrinimas naudojant Onfido platforma.

Kokių dokumentų jums reikia?

Viskas priklauso nuo to, kokio tipo verslui vadovaujate arba atstovaujate. Paprastai šiuos dokumentus turi pateikti įmonės:

• Verslo registracija (taip pat žinomas kaip verslo registravimo dokumentas/sertifikatas);
• Asociacijos straipsnis (AOA, taip pat žinomas kaip Konstitucija, Memorandumas, Įstatai);
• Asmens tapatybės dokumentas su nuotrauka Vyriausybės išduotą dokumentą (geriausia - tarptautinį pasą arba asmens tapatybės kortelę).

Pagal vietinius Lietuvos įstatymus tai yra informacija, kuri turi būti nurodyta dokumente, kad galėtume jį laikyti galiojančiu asmens tapatybės dokumentu: 

• Vardas ir pavardė;
• Nuotrauka;
• Pilietybė arba pilietybė;
• Gimimo data arba asmens kodas;
• Parašas.

SVARBU! Visi reikalaujami dokumentai turi atitikti šias sąlygas:

1. Visi dokumentai turi būti anglų kalba ir visi vertimai turi būti patvirtintas notaro..
2. Viskas turi būti sutvarkyta įmonės direktorius arba įgaliotas darbuotojas. Jei veikiama direktoriaus ar bendrovės vardu, reikalingas įgaliojimas.
   
3. Visi dokumentai turi būti oficialus tai reiškia, kad turi būti patvirtintas antspaudu ir (arba) pasirašytas.priklausomai nuo kliento vietos įstatymų.

Bet kokiu kitu formatu pateikti dokumentai bus nedelsiant atmesti.

Papildomi dokumentai - kodėl ir kada jų reikia?

Atsižvelgdami į jūsų įmonės struktūrą, galime paprašyti daugiau papildomų dokumentų, kad galėtume oficialiai nustatyti, kas yra fizinis (-iai) asmuo (-enys), kuriam (-iems) priklauso kontrolinis (-iai) įmonės akcijų paketas. Pavyzdžiui:

• Paprastai AOA arba verslo registracijos liudijime nėra nuorodos į akcininkus. Jei pirmiau minėtuose dokumentuose nenurodoma, kas yra direktorius (-ai) ir kaip padalijamos ir (arba) kontroliuojamos bendrovės akcijos.turėsite pateikti atsargų ir (arba) akcininkų registrą..
• Dokumentus turi pateikti įmonės direktorius. Jei patikrinimo formą pildo ne subjekto direktorius, o kitas asmuo ir pereiti tiesioginį tapatybės patikrinimą, tada paprašysime Įgaliojimas (POA) įrodyti, kad "atstovas" turi įgaliojimus veikti direktoriaus vardu.
• Jei yra papildomų akcininkų, bet kurių ID (kopijos) turi daugiau nei 25% taip pat turi būti pateikta. Priešingu atveju taip pat galite pateikti nuoroda į viešai prieinamą registrą. kuris patvirtina nuosavybės teisę.
• Jei tikrinama įmonė priklauso kitam subjektui, mes reikalaujame to subjekto įstatai (Įstatai). ir dokumentą, kuriame išvardyti visi galutiniai tikrieji savininkai (angl. Ultimate Beneficial Owners, UBO). Įmonės, turinčios daugiau nei vieną UBO taip pat reikia pateikti akcijų ir (arba) akcininkų registrą.
• Jei įmonei reikia tam tikros licencijos veiklai vykdyti, paprašysime minėtos licencijos kopija..

Kaip pradėti tikrinti savo verslą?

Norėdami pradėti tikrinimo procesą, pereikite į savo verslo aplinką spustelėdami savo vardą dešiniajame prietaisų skydelio kampe ir pasirinkite jau sukurtą verslo paskyrą.

Jei dar nesukūrėte verslo paskyros, spustelėkite mygtuką "Sukurti verslo paskyrą", užpildykite reikiamus laukus ir tęskite toliau. Tada eikite į skirtuką "Paskyra" ir spustelėkite mygtuką "Patvirtinimas" arba pereikite į šį puslapį.

Ten apsilankę, skirkite šiek tiek laiko pateiktam informaciniam blokui perskaityti. Jame pateikiama svarbiausia informacija, kurią turite žinoti prieš pradėdami darbą, todėl siūlome neskubėti ir atidžiai perskaityti.

Kai būsite pasiruošę, spustelėkite mygtuką "Tęsti" ir pradėkite tikrinimą. Kokių dokumentų iš jūsų paprašysime, priklausys nuo jūsų kito pasirinkimo.

Pirmiausia turite pasirinkti, ar jūsų įmonė yra Vienintelis savininkas, Partnerystė, Įtraukta, Vyriausybinė organizacija, arba Ne pelno siekiančios organizacijos, taip pat ar esate generalinis direktorius bendrovės arba atstovas.

Toliau atlikite toliau nurodytus veiksmus:

Asmens tapatybės patikrinimas

Paskutinis etapas apima įkelti asmens tapatybės dokumentą į "Onfido" sistemą.

Spustelėkite "Patikrinti prekybininką" mygtuką ir pasirinkite įkeliamo dokumento tipą. Pamatysite pranešimo langą, informuojantį, kad bus pradėtas tikrinimo procesas, kuriam reikia turėti mobilųjį įrenginį.

Spustelėkite "Pradėkime" ir nurodykite savo telefono numerį. Gausite SMS žinutę su saugia nuoroda į patikros puslapį. Atidarykite ją ir pasirodys internetinė tikrinimo programa. Procesas ar ne reikia, kad telefone būtų įdiegta "Onfido" programėlė..

Bus paprašyta nufotografuoti jūsų tapatybės dokumento priekinę dalį. Darydami nuotrauką, įsitikinkite, kad jis yra aiškus ir nėra neryškus ar atspindintis. Galėsite patikrinti, ar kokybė yra pakankamai gera. Jei ne, sistema gali atmesti jūsų ID!

Baigę tą patį veiksmą pakartokite ir ant galinės tapatybės kortelės pusės. Paskutinis žingsnis - tiesioginis veido patikrinimas. Tam turėsite naudoti savo prietaiso kamerą. Spustelėkite "Enable Camera" (įjungti kamerą) ir padarykite asmenukę. Įsitikinkite, kad visas jūsų veidas telpa į ratą. Jei nuotrauka yra geros kokybės, pateikite ją.

Pamatysite patvirtinimo langą, kuriame sakoma, kad įkėlimas baigtas.. Dabar grįžkite į savo CoinGate paskyrą, spustelėkite "Pateikti patikrinimą" mygtuką ir Štai ir viskas!

Dalykai, kuriuos reikia turėti omenyje

Kartais prekybininkai gali susidurti su netikėtomis problemomis, ypač jei pateiktuose dokumentuose trūksta svarbios informacijos, jie nėra oficialūs ir pan.

Toliau pateikiame keletą dalykų, kurių reikėtų nepamiršti rengiant reikiamus dokumentus:

1. Deja, neturime galimybės patikrinti skaitmeninių parašų autentiškumo. mūsų vietos reguliavimo institucija taip pat nėra išleidusi jokių gairių, kaip su jais elgtis. Todėl, galime priimti tik skenuotus dokumentus ir (arba) jų nuotraukas.. Dokumentus turi pasirašyti ir (arba) patvirtinti antspaudu tas, kas turi teisę tai daryti.
2. Patikrinimo pradžioje, paprašysime jūsų pateikti galiojantį savo įmonės svetainės adresą. Jei jos neturite arba ketinate nustatyti tik mokėjimo mygtuką, tiesiog paaiškinkite tai formos skiltyje "Pagrindinė verslo veikla". Tačiau, jei jūsų svetainė dar nėra sukurta, mes negalėsime atlikti patikrinimo. kol neperžiūrėsime tiesioginės svetainės.
3. Jei jūsų įmonė neturi pagrindinių partnerių, kuriuos galėtumėte įtraukti į sąrašąturėsite pateikti kitą verslo veiklą pagrindžiantį dokumentą, pvz. apmokėtos sąskaitos, komercinės sutartys, kvitai ir kt.

Kas vyksta su pateiktais neskelbtinais duomenimis?

Visi mūsų prašomi dokumentai yra šifruojami ir saugomi pagal Bendrasis duomenų apsaugos reglamentas (BDAR) ir bus naudojami tik klientui identifikuoti ir planuojamai veiklai pagrįsti.

Nesugebėjus apsaugoti klientų duomenų, mūsų įmonei būtų skirtos itin didelės baudos, kurios gali siekti iki 20 mln. eurų, arba 4% visos pasaulinės metinės apyvartos, taip pat prarastą reputaciją ir net klientų nepasitikėjimą. O mes to nenorime!

Skaitykite daugiau apie BDAR iš mūsų generalinio direktoriaus Dmitrijaus Borisenkos

Kokias šalis remiate?

Palaikomų šalių sąrašą galite rasti čia.

Nors verta paminėti, kad sąrašas nuolat keičiasi. Tai priklauso nuo kiekvienos šalies vietos įstatymų, sukčiavimo, terorizmo ar pinigų plovimo rizikos lygio ir kitų svarbių priežasčių.

Turite problemų ar klausimų?

Jei vis dar turite klausimų ar problemų, susijusių su tikrinimo procesu, nedvejodami ieškokite atsakymų mūsų žinios bazė arba kreipkitės į CoinGate palaikymo komandą adresu support@coingate.com.

Norėdami išspręsti su patikrinimu per "Onfido" platformą susijusius klausimus, prašome tęsti čia.

Čia pateikiama daugiau CoinGate straipsnių, kurie gali būti jums aktualūs:

• Kaip reklamuoti savo verslą "Bitcoin" pirkėjams
• Kaip pritaikyti prekybininko sąskaitos faktūros puslapį: žingsnis po žingsnio vadovas
• Priimkite "Bitcoin" mokėjimus savo versle: kodėl ir kaip
• Kas yra bitkoinas? Įvadas į kriptovaliutą ir blokų grandinę