Vorausschauende Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Was ändert sich?

Wir befassen uns eingehender mit der sich wandelnden Regulierungslandschaft, die durch den Rechtsrahmen der Europäischen Union für Krypto-Assets geschaffen wurde.

Da die Umsetzung bis Ende 2024 erfolgen soll, ist es für uns bei CoinGate und die gesamte Krypto-Asset-Gemeinschaft von zentraler Bedeutung, die bevorstehenden Änderungen, die sich auf die Abrechnungsverfahren und die Überprüfung der Nutzer auswirken, zu verstehen und sich darauf einzustellen.

Aufkommende Veränderungen am Horizont

Im Rahmen des neuen Regelungsbereichs in unserem vorherigen Artikel besprochenCoinGate ist zusammen mit anderen Anbietern von Kryptowährungen und virtuellen Vermögenswerten (VASPs) in der EU verpflichtet, verbesserte Verfahren zur Überprüfung der Nutzer einzuführen. 

Diese sehen vor, dass Nutzer, die selbst gehostete Geldbörsen nutzen, ein sorgfältigeres Prüfverfahren durchlaufen. Die Änderungen sind darauf zugeschnitten, die Sicherheit und Transparenz von Transaktionen zwischen Nutzern und Händlern zu erhöhen.

Einblicke aus der Beratenden Kommission für Finanzmarktpolitik

Bei einer jüngste Zusammenkunft Unter der Leitung von Finanzminister Gintarė Skaistė betonte die Kommission, wie wichtig es ist, neue Aufsichtsmodelle für Krypto-Asset-Dienstleister zu definieren. Eine bemerkenswerte Entwicklung ist, dass die Bank von Litauen die Genehmigung für VASPs erteilen und deren Beaufsichtigung beaufsichtigen wird. Dies bedeutet, dass sich die Unternehmen auf eine umfassende Due-Diligence-Prüfung während der Zulassungsphase einstellen sollten.

Darüber hinaus werden die Bank von Litauen und der Financial Crimes Investigation Service (FNTT) gemeinsam die Aufsicht über Kryptounternehmen übernehmen. Dies unterstreicht das Engagement der Regierung für das Management von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken im Krypto-Asset-Sektor.

Darüber hinaus hat unsere Rechtsberaterin Agnė, die kürzlich an einer vom Fintech Hub, der lokalen FIU und der Bank von Litauen organisierten Veranstaltung teilgenommen hat, wichtige Erkenntnisse über die Einhaltung der AML/CTF-Vorschriften durch VASP und die damit verbundenen rechtlichen Fragen gewonnen. Agnė hob hervor, dass es trotz der MiCA-Verordnung immer noch einen spürbaren Mangel an regulatorischer Klarheit für VASP gibt. 

Sie dachte nach: 

"Trotz der Formulierung der MiCA-Regulierung steckt der Weg zu eindeutiger regulatorischer Klarheit noch in den Kinderschuhen und lässt VASPs in Ermangelung endgültiger regulatorischer Standards von EBA und ESMA durch tiefgreifende Fragen navigieren. Es ist jedoch von zentraler Bedeutung zu betonen, dass trotz der technologischen Unterschiede das Wesen der von Krypto- und traditionellen Finanzinstituten angebotenen Dienstleistungen parallel bleibt. Der Weg ist gespickt mit unbeantworteten Fragen, aber wir kommen stetig voran, um durch schrittweise Maßnahmen ein klareres regulatorisches Klima zu schaffen."

Praktische Auswirkungen für Einkäufer und Kaufleute

Für Nutzer, die von einem VASP zu einem anderen wechseln, bleiben die Transaktionen nahtlos und ohne spürbare Änderungen. Wer sich jedoch dafür entscheidet, Waren oder Dienstleistungen von unseren Partnerhändlern mit selbst gehosteten Wallets zu erwerben, wird nuancierte Änderungen feststellen.

Bei Käufen sind die Käufer verpflichtet, ihren Vor- und Nachnamen anzugeben. Beträgt der Kaufwert jedoch mehr als 1000 EUR, der über eine selbst gehostete Geldbörse getätigt wird, sind die Käufer verpflichtet, sich einer Identitäts-/Passkontrolle zu unterziehen.

Der proaktive Ansatz von CoinGate

Wir bei CoinGate sind fest entschlossen, unseren geschätzten Kunden und Partnerhändlern zu gewährleisten, dass sie diese regulatorischen Veränderungen mit größter Leichtigkeit und Klarheit meistern. 

Wir leiten sorgfältige Maßnahmen ein, um die nahtlose Integration der neuen Überprüfungsanforderungen in unseren Betriebsrahmen zu erleichtern und mögliche Unannehmlichkeiten für unsere Nutzer zu minimieren.

Navigationsschritte für Nutzer und Händler

Für unsere geschätzten Käufer und Händler sind das Bewusstsein und die Einhaltung dieser sich entwickelnden Verifizierungsnormen von größter Bedeutung. Die Käufer sollten sich mit den differenzierten Verifizierungsanforderungen auf der Grundlage der Transaktionswerte vertraut machen und darauf vorbereitet sein, bei Bedarf die erforderlichen Angaben zu machen.

Wir raten Händlern, sich über die geänderten Abrechnungsverfahren auf dem Laufenden zu halten und ihren Kunden diese Anpassungen proaktiv mitzuteilen, um eine unterbrechungsfreie und rechtskonforme Abwicklung von Transaktionen zu gewährleisten.

Künftige Entwicklungen antizipieren

Während diese Anpassungen die unmittelbaren regulatorischen Anpassungen umreißen, ist der Bereich der Krypto-Assets dynamisch und bietet das Potenzial für weitere regulatorische Verfeinerungen. Wir bei CoinGate beobachten den regulatorischen Pulsschlag aufmerksam und sind bestrebt, unsere Nutzer und Partner auf dem Laufenden zu halten und auf mögliche zusätzliche Änderungen vorzubereiten.

Wir sind optimistisch, dass derartige Fortschritte die kryptografische Landschaft stärken und ein sichereres und reguliertes Ökosystem fördern werden, von dem Nutzer, Händler und Dienstanbieter gleichermaßen profitieren.

Wir sind unendlich dankbar für das anhaltende Vertrauen und die Unterstützung unserer Nutzer und Händler und versichern Ihnen, dass wir uns unermüdlich darum bemühen, in dieser sich entwickelnden regulatorischen Epoche reibungslose und sichere Erfahrungen mit Krypto-Assets zu gewährleisten.