Ha entrado en vigor la 5ª Directiva contra el blanqueo de capitales. ¿Qué significa?

El 10 de enero de 2020 es el día en que la 5ª Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLD 5) entró en vigor en nuestro país, Lituania. 

En primer lugar, la nueva ley proporciona a Bitcoin y a otras criptomonedas una definición legal a nivel local, así como en toda la jurisdicción europea. Como resultado, las plataformas de criptomonedas como la nuestra deben ajustarse a los nuevos requisitos legales como CoinGate es ahora una entidad regulada en el ámbito de aplicación de esta Directiva.

¿Qué impacto tiene en CoinGate?

Nos hemos estado preparando para este día desde que el Parlamento Europeo anunció que había adoptado la directiva el 19 de abril de 2018. 

Los preparativos consistieron principalmente en la creación de una metodología de evaluación de riesgos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la evaluación de los protocolos existentes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como el diseño y la aplicación de políticas y procedimientos adecuados de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, entre otras cosas.

Aunque todo ello se hizo principalmente para cumplir los requisitos de diligencia debida reforzada para los países de alto riesgo, hay otro requisito fundamental que esta directiva impone a las empresas de tipo corporativo orientadas a las criptomonedas.

Transparencia mediante registros públicos

Según las nuevas normas, CoinGate y todas las demás empresas de criptomonedas están ahora obligadas a cumplir normas específicas de transparencia y a revelar los beneficiarios efectivos de la empresa en un registro nacional de acceso público. Todos los países de la UE están obligados a crear estos registros y compartirlos con los Estados miembros.

Aunque Lituania lo ha hecho recientemente, otros países adoptaron la directiva antes. Por ejemplo, Estonia fue uno de los primeros en introducir dos tipos de licencias de criptomoneda que cumplen con la 5ª Directiva AML, que tienen el mismo propósito que el registro que pronto se establecerá en Lituania.

Se trata, sin duda, del paso más significativo en la normativa europea sobre criptomonedas hasta la fecha, ya que este registro oficial reconocerá y validará legalmente a las empresas de criptomonedas que hasta ahora no tenían obligación legal de informar sobre transacciones sospechosas ni de llevar a cabo la diligencia debida. Así que ahora mismo, los negocios de criptomonedas en Lituania (incluidos nosotros) serán controlados y supervisados por el Servicio de Investigación de Delitos Financieros de la República de Lituania.

Aunque la nueva directiva pretende reducir al mínimo los medios financieros de los delincuentes y legitimar aún más las actividades de las empresas de criptomonedas, también se esfuerza por hacerlo sin causar daños a los carriles y mercados de pago existentes. 

Nuestra única esperanza es que las nuevas normas hagan precisamente eso: imponer medidas de seguridad más estrictas, impulsar la transparencia y seguir evolucionando junto a la industria de forma no impositiva, útil y sensata.